ফ্লেক্সিক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডগুলো এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য তৈরি করা হয়েছে, যারা বাজারের উত্থান-পতনের সময় নিয়ে চিন্তা করেন না, বা লার্জ-ক্যাপ, মিড-ক্যাপ বা স্মল-ক্যাপ স্টকের মধ্যে কোনও একটি বেছে না নিয়েই ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করতে চান। এই ফান্ডগুলো ফান্ড ম্যানেজারদের মূল্যায়ন, আয়ের সম্ভাবনা এবং অর্থনৈতিক অবস্থার উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশন জুড়ে বিনিয়োগকে গতিশীলভাবে বরাদ্দ করার নমনীয়তা দেয়, যা দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ তৈরির জন্য বিনিয়োগকে উপযুক্ত করে তোলে।
2
8
কোটাক মাহিন্দ্রা অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি লিমিটেড সম্প্রতি কোটাক ফ্লেক্সিক্যাপ ফান্ডের ১৫ বছর পূর্তি উদযাপন করেছে। এটা একটা ওপেন-এন্ডেড ডাইনামিক ইক্যুইটি স্কিম যা লার্জ-ক্যাপ, মিড-ক্যাপ এবং স্মল-ক্যাপ স্টক জুড়ে বিনিয়োগ করে। কোম্পানির তথ্য অনুসারে, ২০০৯ সালের সেপ্টেম্বরে শুরু হওয়ার পর থেকে এই ফান্ডটি ১৬.৫৯ শতাংশ চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার (CAGR) প্রদান করেছে।
3
8
শুরুতে ১ লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করলে এখন তা কত হত? দীর্ঘমেয়াদী চক্রবৃদ্ধির প্রভাব বোঝার জন্য, ফান্ডের শুরুতে করা ১ লক্ষ টাকার বিনিয়োগ ১৫ বছরের এই সময়ে রিপোর্ট করা CAGR-এর ভিত্তিতে আজ প্রায় ১০ লক্ষ টাকা হত।
4
8
বিভিন্ন সময়সীমা জুড়ে শক্তিশালী পারফরম্যান্স: ২০২৫ সালের ৩১শে ডিসেম্বর পর্যন্ত, কোটাক ফ্লেক্সিক্যাপ ফান্ডের ডাইরেক্ট প্ল্যান গ্রোথ অপশনটি গত ১০ বছরে ১৫.৭০ শতাংশ এবং গত পাঁচ বছরে ১৬.৮৭ শতাংশ CAGR তৈরি করেছে। এই স্কিমটি ২০০৯ সালে রেগুলার প্ল্যানের অধীনে এবং পরে ২০১৩ সালে ডাইরেক্ট প্ল্যানের অধীনে চালু হয়েছিল, যা দীর্ঘমেয়াদী মূলধন বৃদ্ধির উপর মনোযোগ বজায় রেখে বিভিন্ন বাজারের পরিস্থিতি সফলভাবে মোকাবেলা করেছে।
5
8
অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি উল্লেখ করেছে যে, লার্জ-ক্যাপ, মিড-ক্যাপ এবং স্মল-ক্যাপ স্টক জুড়ে বিনিয়োগ করার ফান্ডের ক্ষমতা এটাকে পরিবর্তনশীল বাজারের পরিবেশের সঙ্গে খাপ খাইয়ে নিতে সাহায্য করেছে। ফ্লেক্সিক্যাপ ফান্ডগুলো ফান্ড ম্যানেজারদের বাজারের সুযোগের উপর ভিত্তি করে বিনিয়োগের বরাদ্দ পরিবর্তন করার সুযোগ দিয়ে পোর্টফোলিওর নমনীয়তা প্রদানের জন্য তৈরি করা হয়েছে।
6
8
ফান্ডটি কোটাক মাহিন্দ্রা এএমসি-র চিফ ইনভেস্টমেন্ট অফিসার হর্ষ উপাধ্যায় দ্বারা পরিচালিত হয়। ফান্ড হাউসের মতে, বিনিয়োগের দর্শনটি পোক্ত আয়, শক্তিশালী কর্পোরেট গভর্নেন্স এবং মূলধন দক্ষতার উপর জোর দেয়, যেখানে স্বল্পমেয়াদী বাজারের প্রবণতার চেয়ে বটম-আপ স্টক নির্বাচনকে অগ্রাধিকার দেওয়া হয়।
7
8
পোর্টফোলিও বরাদ্দ এবং খাতভিত্তিক বিনিয়োগ: ২০২৫ সালের ডিসেম্বর মাস পর্যন্ত, কোটাক ফ্লেক্সিক্যাপ ফান্ডের প্রায় ৭৩ শতাংশ বিনিয়োগ ছিল লার্জ-ক্যাপ স্টকে, ১৯ শতাংশ মিড-ক্যাপে এবং প্রায় ৫ শতাংশ স্মল-ক্যাপে। প্রধান খাতভিত্তিক বিনিয়োগের মধ্যে রয়েছে আর্থিক পরিষেবা, অটোমোবাইল ও অটো যন্ত্রাংশ, মূলধনী পণ্য, রাসায়নিক পদার্থ, নির্মাণ সামগ্রী এবং ভোক্তা পরিষেবা।
8
8
ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড কী? ওপেন-এন্ডেড ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড, যা বড়, মাঝারি এবং ছোট (লার্জ, মিড, স্মল) সব ধরণের কোম্পানির শেয়ারে বিনিয়োগ করার নমনীয়তা রাখে। সেবি-র নিয়ম অনুযায়ী, এই ফান্ডগুলিকে তাদের মোট সম্পদের ন্যূনতম ৬৫ শতাংশ ইক্যুইটি বা শেয়ার বাজারে বিনিয়োগ করতে হয়। ফান্ড ম্যানেজার বাজারের পরিস্থিতি বুঝে যে কোনও মার্কেট ক্যাপে বিনিয়োগ পরিবর্তন করতে পারেন।