শেয়ার বাজারের টানাপোড়েনের মধ্যে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য চমকপ্রদ তথ্য সামনে এসেছে। গত তিন বছরের সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান রিটার্নের বিচারে ইক্যুইটি ফান্ডগুলোকে অনেকটাই পেছনে ফেলে দিয়েছে গোল্ড ফান্ড।
2
15
তবে এক বছরের রিটার্নের পরিসংখ্যানে আবার ভিন্ন ছবি ফুটে উঠেছে, যেখানে ছোট ক্যাপ বা স্মল-ক্যাপ ফান্ডগুলো দারুণ সাফল্য দেখিয়েছে। ৩ বছরের এসআইপি রিটার্নে গোল্ড ফান্ডের একচ্ছত্র আধিপত্য।
3
15
শীর্ষে এসবিআই গোল্ড ফান্ড: গত তিন বছরের এসআইপি রিটার্নের তালিকায় সবার ওপরে রয়েছে ‘এসবিআই গোল্ড ফান্ড’। এই স্কিমটি ৪৪.১১% রিটার্ন দিয়েছে।
4
15
দ্বিতীয় স্থানে অ্যাক্সিস গোল্ড ফান্ড: খুব কাছাকাছি অবস্থান নিয়ে ‘অ্যাক্সিস গোল্ড ফান্ড’ ৪৩.৮৪% রিটার্ন দিয়ে দ্বিতীয় স্থান দখল করেছে।
5
15
ইক্যুইটি ফান্ডের সেরা স্কিমগুলোর তুলনায় গোল্ড ফান্ডের রিটার্ন ছিল দ্বিগুণ বা তারও বেশি। যেখানে ৩ বছরের বিচারে শীর্ষ ইক্যুইটি ফান্ডগুলো ২০% থেকে ২১%-এর আশেপাশে রিটার্ন দিয়েছে, সেখানে গোল্ড ফান্ডগুলো স্পষ্ট ব্যবধানে এগিয়ে রয়েছে।
6
15
তিন বছর আগে যে বিনিয়োগকারীরা প্রতি মাসে ১০,০০০ টাকা করে এসআইপি চালু করেছিলেন, ৩৬ মাসে তাদের মোট বিনিয়োগের পরিমাণ দাঁড়িয়েছে ৩.৬০ লক্ষ টাকা। আজকের দিনে দাঁড়িয়ে তাদের রিটার্নের পার্থক্য চোখে পড়ার মত।
7
15
এসবিআই গোল্ড ফান্ড: ৩.৬০ লক্ষ টাকার সঞ্চয় বেড়ে হয়েছে প্রায় ৬.৫৯ লক্ষ টাকা।
8
15
অ্যাক্সিস গোল্ড ফান্ড: সঞ্চিত অর্থের পরিমাণ দাঁড়িয়েছে প্রায় ৬.৫৭ লক্ষ টাকা।
9
15
শীর্ষ ইক্যুইটি ফান্ডসমূহ: সেখানে সেরা ইক্যুইটি স্কিমগুলোতে এই অর্থ বেড়ে হয়েছে প্রায় ৪.৯০ লক্ষ টাকা।
10
15
ইক্যুইটি ফান্ডের পারফর্ম্যান্স: ফার্মা ও স্মল-ক্যাপের দাপটগোল্ড ফান্ডের পর তালিকার বাকি সেরা আটটি জায়গা দখল করে নিয়েছে বিভিন্ন ইক্যুইটি স্কিম। এর মধ্যে সেক্টরাল ফার্মা, স্মল-ক্যাপ এবং মিড-ক্যাপ ফান্ডের মিশ্রণ দেখা গেছে।
11
15
ফার্মা ফান্ড: ‘এসবিআই হেলথকেয়ার অপরচুনিটিজ ফান্ড’ এবং ‘ইউটিআই হেলথকেয়ার ফান্ড’ যথাক্রমে ২১.৩৬% এবং ২০.৭৯% রিটার্ন দিয়েছে।
12
15
স্মল-ক্যাপ ফান্ড: ‘ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া স্মল ক্যাপ ফান্ড’ ২১.৩৬% এবং ‘আইটিআই স্মল ক্যাপ ফান্ড’ ২১.১৭% রিটার্ন নথিভুক্ত করেছে।
13
15
মিড-ক্যাপ ফান্ড: ‘এইচএসবিসি মিডক্যাপ ফান্ড’ ২১.২৬% রিটার্ন দিয়ে মিড-ক্যাপ বিভাগে সেরা হয়েছে। এছাড়া ইনভেসকো ইন্ডিয়া এবং হোয়াইটওক ক্যাপিটালের মিড-ক্যাপ ফান্ডগুলো ১৯.৫%-এর ওপরে রিটার্ন দিয়েছে।
14
15
দীর্ঘমেয়াদী এবং স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগের মধ্যে কতটা পার্থক্য হতে পারে, তা ১ বছরের এসআইপি তথ্যে স্পষ্ট। ১ বছরের মেয়াদে গোল্ড ফান্ডকে পেছনে ফেলে শীর্ষে চলে এসেছে স্মল-ক্যাপ ফান্ড।
15
15
এই পরিসংখ্যান স্পষ্ট করে যে সময়সীমার পরিবর্তনের সঙ্গে সঙ্গে তহবিলের পারফর্ম্যান্স লিডারও বদলে যায়। তাই মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে নির্দিষ্ট সময়সীমা এবং লক্ষ্যের কথা মাথায় রাখা অত্যন্ত জরুরি।
